Bank Se Loan Kaise Le: Eligibility Criteria, Document Required, Interest Rate, Apply Online

Bank Se Loan Kaise Le: बैंक लोन लोगों की मुश्किल वक्त में उनके जरूरतों को पूरा करने का सबसे बड़ा साधन है। व्यक्ति, कंपनी, संस्थाएं या देश खुद को आगे बढ़ाने के लिए लोन का सहारा लेते है और लोन लेकर अपने जीवन में सुधार करना एक अच्छी रणनीति होती है।

आपको जानकर यह आश्चर्य होगा कि दुनिया का सुपर पावर कहे जाने वाला देश अमेरिका दुनिया में अन्य देशों की तुलना में सबसे ज्यादा लोन ले रखा है। अगर आप बैंक से लोन कैसे ले 2023 के बारे में जानकर लोन लेना चाहते है

Bank Se Loan Kaise Le

तब आपको इस ब्लॉग लेख में बताया गया पर्सनल लोन कैसे लें | लोन के लिए कैसे अप्लाई करें, लोन ऑफर, ब्याज दरें और योग्यता शर्तें के बारें में जानने के अलावा Bank Se Loan Kaise Le: Eligibility Criteria, Document Required, Interest Rate, Apply Online के बारें में भी जानना होगा।

बैंक से लोन कैसे लें – How to Take Loan From Bank in Hindi

भारत देश में सैकड़ो की संख्या में बैंक्स है जो अपने ग्राहकों को कई तरह के लोन प्रोवाइड करती है। इन सभी Bank Loan लेने का Eligibility Criteria और Bank Loan Terms विभिन्न होती है। प्रत्येक बैंक अपने ग्राहकों के सुविधा के अनुसार लोन जारी करती है।

अगर आप बैंक से लोन लेना चाहते है, तब आपको पहले यह डिसाइड करना होगा कि Bank Loan किस लिए लेना है और लोन से मिले राशि का उपयोग किस काम के लिए किया जाना है। इसके बाद अपने पसंदीदा बैंक जो कम ब्याज दर पर लोन प्रोवाइड करवाती है

उनके वेब आधारित पोर्टल या ब्रांच में Bank Loan Online Apply 2023 कर सकते है। इसके बाद आपके दस्तावेज़ व आवेदन का सत्यापन कर लोन राशि बैंक खाते में ट्रांसफर कर दिया जाएगा। इस तरह बड़ी आसानी से लोन लिया जा सकता है।

बैंक लोन का प्रकार – Types of Bank Loan in Hindi   

आज के वक्त में बैंक से लोन लेना पहले की तुलना में आसान हो गया है और बैंक अपने ग्राहकों के जरूरत के हिसाब से कई तरह के लोन देती है, जिसका प्रकार कुछ इस प्रकार है: –

  • मुद्रा ऋण (Personal Loan): इस तरह का लोन बैंक व्यक्ति की व्यक्तिगत जरूरतों को पूरा करने के लिए देती है। इस लोन राशि का उपयोग व्यक्ति विवाह, ट्रेवल, चिकित्सा, शिक्षा आदि पर खर्च कर सकता है। Personal Loan लेने के लिए बैंक कम शर्तों को ही रखता है और यह शॉर्ट टर्म लोन होता है।
  • गृह ऋण (Home Loan): यह लोन बैंक अपने ग्राहकों को घर बनाने या खरीदने के लिए देता है, जो एक लॉन्ग टर्म लोन होता है और इसका ब्याज दर आमतौर पर सालाना रूप से चुकाई जाती है। 
  • वाहन ऋण (Vehicle Loan): यह लोन लोगों को Bike, Car, Scooter इत्यादि खरीदने के लिए दिया जाता है। इसमें बैंक को हर महीने किस्त के रूप में लोन राशि लौटाना होता है।
  • व्यापारिक ऋण (Business Loan): बैंक अपने ग्राहकों को बिजनेस शुरू करने या उसे बढ़ाने के लिए बिजनेस लोन प्रोवाइड करती है। इस लोन का उद्देश्य व्यवसाय के विकास को सहायक बनाना होता है।
  • शिक्षा ऋण (Education Loan): यह ऋण शिक्षा के लिए लिया जाता है, ताकि छात्र उच्च शिक्षा प्राप्त कर सकें। यह छात्रों को पढ़ाई के लिए वित्तीय सहायता प्रदान करने में मदद करता है।
  • व्यक्तिगत सुरक्षा ऋण (Personal Secured Loan): यह ऋण व्यक्तिगत आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए लिया जाता है, लेकिन इसमें सुरक्षा की आवश्यकता होती है, जैसे कि स्वर्ण, सोना, नकदी, आदि। इस लोन को Gold Loan के नाम से भी जाना जाता है।
  • कृषि ऋण (Agricultural Loan): यह ऋण किसानों को उनके कृषि आवश्यकताओं के लिए प्रदान किया जाता है, जैसे कि खेती, पशुपालन, कृषि उपकरणों की खरीददारी आदि।

वास्तविकता में और भी अनेक प्रकार के बैंक लोन हो सकते हैं, जो विभिन्न आवश्यकताओं को पूरा करने में मदद करते हैं। आपकी विशेष आवश्यकताओं के आधार पर आप उपयुक्त बैंक लोन का चयन कर सकते हैं।

पर्सनल लोन क्या है – What is Personal Loan in Hindi

अधिकतर लोग Bank Se Loan Kaise Le के बारें में जानने के अलावा Personal Loan Kaise Le के बारें में जानना चाहते है। बैंक द्वारा दिया जाने वाला Personal Loan एक प्रकार का अन-सिक्योर्ड लोन होता है जिसमें गारंटी/ सिक्योरिटी की आवश्यकता नही होता है।

अगर आप पर्सनल लोन लेना चाहते है तब इसे आसानी से लिया जा सकता है और ऐसे बैंक व गैर-सरकारी संस्थाएं है जो कुछ ही घंटों में Personal Loan दे देती है। अगर फिलहाल के वक्त में आपको पैसों की शख्त जरूरत है तब आप पर्सनल लोन के लिए अप्लाई कर सकते है।

पर्सनल लोन की विशेषताएं – Features of Personal Loan in Hindi

पर्सनल लोन एक प्रकार का ऋण होता है जिसे व्यक्तिगत उद्देश्यों के लिए लिया जाता है, जैसे कि विवाह, यात्रा, चिकित्सा खर्च, शिक्षा, खरीददारी, आदि। यह बैंकों, नॉन-बैंक वित्तीय संस्थानों और अन्य ऋण प्रदाताओं द्वारा प्रदान किया जाता है।

Interest Rateपर्सनल लोन 10.49% प्रतिवर्ष ब्याज दर से या इससे कम दर से शुरू हो जाता है जो बैंक के ऊपर निर्भर करती है।
Loan Amount₹40 लाख तक का लोन दिया जा सकता है जबकि कुछ बैंक/NBFC इससे अधिक का लोन ऑफ़र करते हैं।
Duration5 साल तक लोन अवधि परन्तु, कुछ बैंक/NBFC 8 साल तक की भुगतान अवधि प्रदान करते हैं।
Processing Feeलोन राशि का 0.5% से 4% तक, यह बैंक/NBFC के ऊपर निर्भर करता है।

पर्सनल लोन देने वाली बैंकों की सूची- List of Banks Offering Personal Loans

इस लिस्ट में सिर्फ उन्ही बैंकों का नाम दिया गया है जो Best Personal Loan Banks List in India 2023 सूची में आते है: –

State Bank of IndiaICICI BankAxis Bank
Indusind BankKotak Mahindra BankIDFC First Bank
Yes Bank LimitedCanara BankBandhan Bank
Punjab National BankCitiBankBank of Baroda
Bajaj FinservStandard CharteredTata Capital

पर्सनल लोन की विशेषताएं और लाभ- Personal Loan Features and Benefits

Bank Se Loan Kaise Le के बारें में जानकर पर्सनल लोन के लिए आवेदन देना चाहते है, उससे पहले Personal Loan Features and Benefits in Hindi के बारें में भी जानना होगा: –

  • यह लोन व्यक्तिगत जरूरतों को पूरा करने के लिए दिया जाता है।
  • इसमें कोलैटरल की आवश्यकता नहीं होता है।
  • सुविधाजनक चुकता करने की सुविधा मिलता है।
  • इसमें न्यूनतम दस्तावेज़ व प्रूफ को मांगा जाता है।
  • यह लोन कुछ घंटों / दिनों में ही मिल जाता है।
  • इसका ब्याज दर 10.49% से शुरू हो जाता है।
  • 40 लाख रुपए तक का लोन लिया जा सकता है।
  • इसमें व्यकतिगत ब्याज दर की भी सुविधा दिया जाता है।

पर्सनल लोन की फीस और चार्जेस- Personal Loan Fees And Charges

Personal Loan बैंक व आवेदक के CIBIL Score पर निर्भर करता है, अगर आवेदक का CIBIL Score 750+ है तब न्यूनतम ब्याज दर पर पर्सनल लोन बैंक से मिल जाता है: –

DescriptionCharges
Loan Processing Feeलोन राशि का 0.5% से 4%
Pre-Payment/Part Payment/Foreclosure Chargesफ्लोटिंग रेट के लिए- शून्यफिक्स्ड रेट के लिए – आमतौर पर मूल बकाया राशि पर लगभग 2% – 5%
Loan Cancellation Charges₹ 3,000 के करीब
Pinal Chargesप्रति माह 2% और 24% प्रति वर्ष
EMI/Cheque Bounce Charges₹400/- प्रति चेक बाउंस 

पर्सनल लोन हेतु पात्रता- Personal Loan Terms & Eligibility

बैंकों द्वारा Personal Loan या Bank Se Loan लेने के लिए विभिन्न तरह के शर्तों को रखता है, जिसमें अधिकतर बैंक व गैर सरकारी संस्थाओं का नियम व शर्ते कुछ इस प्रकार ही होती है: –

  • आवेदक भारत का नागरिक होना चाहिए
  • उनकी न्यूनतम आयु 18 वर्ष या इससे अधिक होना चाहिए
  • आवेदक का मासिक न्यूनतम वेतन 15 हजार से कम नही होना चाहिए
  • यदि आवेदक बिजनेस करता है तब मासिक न्यूनतम इन्कम 18 हजार होना चाहिए
  • आवेदक का Credit Score 750 या उससे अधिक होना चाहिए
  • आवेदक के पास न्यूनतम कार्य अनुभव 1 वर्ष का होना चाहिए  

पर्सनल लोन हेतु आवश्यक दस्तावेज- Documents Required for Personal Loan

जैसा की अवगत हो, इस Bank Loan लेने के लिए न्यूनतम डॉक्युमेंट्स की ही आवश्यकता होती है। आवेदन करने के दौरान बैंक आवेदक से नीचे दिया गया सभी दस्तावेज़ मांग सकता है: –

  • Aadhaar Card
  • PAN Card
  • Salary Slip
  • Passport Size Photo
  • Mobile Number
  • Email ID

बैंक से लोन लेने का तरीका- Bank Se Loan Lene Ke Liye Kya Karna Hoga

वक्त के साथ बैंक से लोन लेना आसान हो गया है अगर आप Bank/ NBFC के लोन सर्विस के सभी शर्तों को पूरा करते है तब Bank Se Loan Kaise Le Apply Online 2023 कर सकते है। अगर आपकी पसंदीदा बैंक जिसमें बैंक खाता है

वह बैंक Online Loan Application स्वीकार करती है, तब उसके आधिकारिक वेबसाइट पर Digital eKYC करके आवेदन दे सकते है इसके अलावा अपने नजदीकी बैंक शाखा में दस्तावेज़ के साथ जाकर लोन के लिए ऑफलाइन आवेदन दे सकते है।

जिसके बाद आपके दस्तावेज़, प्रोफ़ाइल व एप्लिकेशन की जांच कर बैंक खाते में Bank Loan Amount Transfer कर दिया जाएगा। अधिकतर लोग Bank Se Loan Kaise Le SBI के बारें में जानना चाहते है। बता दें, यह बैंक ऑनलाइन व ऑफलाइन दोनों मोड में लोन एप्लिकेशन स्वीकार करती है।

SBI Bank Se Personal Loan Kaise Le- SBI Personal Loan Online Apply 2023

व्यक्तिगत लोन के लिए भारतीय स्टेट बैंक ऑफ इंडिया से अच्छा बैंक नही हो सकता है, क्योंकि यह बैंक पैसा नही रहने के स्थिति में लोन देती है और व्यक्ति के पास पैसा होने पर लोन राशि चुकता करने का ऑप्शन देती है। अगर आप एसबीआई बैंक से पर्सनल लोन लेना चाहते है, तब कुछ इस प्रकार ऑनलाइन अप्लाई कर सकते है: – 

  • इसके लिए सबसे पहले SBI Personal Loan Online Apply Portal पर जाएं। जहां पर दिया गया Pre-Approved Personal Loans In 4 Clicks वालें विकल्प पर क्लिक करें।
SBI Personal Loan Portal
Bank se loan kaise le
  • उसके बाद अपना SBI Net Banking में लॉगिन करें। अगर पहले से नेट बैंकिंग सेवा एक्टिव नही है, तब इसे अपने एटीएम कार्ड के मदद से एक्टिव करें।
SBI Personal Loan Apply Online
Bank se loan kaise le
  • अब आपके सामने Loan Application खुल जाएगा, जिसमें मांगे गए सभी जानकारी को दर्ज करें।
  • इसके बाद eKYC प्रक्रिया को Aadhaar Based OTP से पूरा करें।
  • फिर मांगे गए सभी दस्तावेज़ को अपलोड करें और Submit बटन पर क्लिक करें।
  • इस तरह ऑनलाइन लोन एप्लिकेशन स्वीकार कर लिया जाएगा और आवेदन सत्यापन के बाद बैंक खाते में ओन राशि ट्रांसफर कर दिया जाएगा।

FAQ’s- Bank Se Loan Kaise Le

SBI Bank Se Loan Kaise Le

इसके लिए सभी दस्तावेज़ के साथ अपने नजदीकी बैंक में जाकर आवेदन जमा करना होगा। बैंक के नियम व शर्तों को पूरा करने के बाद लोन दे दिया जाएगा।

मुझे तुरंत लोन चाहिए

कई बैंक व NBFC Instant Personal Loan की सुविधा प्रदान करती है, जिसमें Bajaj Finserv, Airtel Payment Bank, Loan Mobile App शामिल है। इसके पोर्टल पर जाकर तुरंत लोन के लिए अप्लाई करने कर तुरंत लोन मिल भी जाता है।

Bank Se Loan Kaise Le Interest Rate

बैंक लोन व आवेदक के प्रोफ़ाइल को देखते हुये ब्याज दर तय करती है अगर आप पर्सनल लोन लेना चाहते है, तब इस तरह का लोन 10.48% के Interest Rate पर मिल जाएगा।

Bank Se Loan Kaise Le App

  • PaySense
  • Aditya Birla Personal Finance
  • Tata Capital
  • Moneyview
  • mPokket
  • CASHe

सबसे सस्ता पर्सनल लोन

UCO Bank, Central Bank of India, Union Bank of India, Punjab National Bank, Indian Bank, Bank of India, State Bank of India बैंक्स प्रोवाइड करती है जो 8.45% ब्याज दर से ही शुरू हो जाता है।

Bank Se Loan Kaise Milega

जिस बैंक के आप सभी नियम व शर्तों को पूरा करते है उसके ब्रांच में अवश्यक्तवेजों के साथ जाकर लोन के लिए आवेदन दे सकते है।

Conclusion 

आज के लेख में हमने Bank Se Loan Kaise Le 2023: Eligibility Criteria, Interest Rate Calculator, Document Required, Apply Online जैसे महत्वपूर्ण विषय पर विस्तार से जाना है। इसके अलावा पर्सनल लोन कैसे लें | लोन के लिए कैसे अप्लाई करें, लोन ऑफर, ब्याज दरें और योग्यता शर्तें के बारें में भी जानकारी प्रदान किया गया है।

हमें आशा है कि आपको हमारा यह लेख आप सभी अच्छा लगा होगा, लेख संबन्धित किसी भी सवाल और सुझाव के लिए आप नीचे कमेन्ट कर सकते है हम आप के हर सवाल का जवाब जरूर देने की कोशिश करेंगे। इस आर्टिकल को शुरू से अंत तक पढ़ने के लिए आप सभी का तहेदिल से शुक्रिया…